从起源上看，顾问式行销脱胎于国际理财规划协会提出的全新的服务理念。1969年，国际财务规划协会提出了“关注客户理财目标和需求，比关注单一产品推销更重要”的服务理念，由此而兴起了理财顾问这一职业。
目前，在国外的理财规划市场上，众多的理财规划师活跃在银行、保险、证券、税务等行业。从本质上讲，顾问式行销的内核就是理财规划，其核心是：“作为一个‘顾问’帮助客户制定理财规划策略，并通过出售相关的金融产品来实施该策略，以达成客户的理财目标”。
美国的理财规划协会(TheFinancialPlanningAssociton)，简称FPA，是理财从业人员和团体的成员组织，于2001年1月1日由注册理财规划师协会(ICFP)和国际理财协会(IAFP)合并成立。FPA的成员来自35个国家和地区，包括促进理财规划发展的个人和公司：现有近3000注册理财规划师，专职人员，专家(包括会计，律师，银行家，保险代理，股票经纪人，投资顾问，承销人等)和提供理财产品和服务的公司。FPA的作用包括：组织FPA社区，为会员提供网上分析信息、网上讨论及实践机会；沟通公共关系和政府关系；组织大型论坛和经纪人-承销商会议，促进会员间的交流等；当然，作为理财规划协会的行业性组织，FPA的主要作用在于为会员提供持续的教育和职业发展，其中最核心的有CFP认证支持和FPA高级培训计划等。
谈到理财规划，就不能不讲注册理财规划师(CertifiedFinancialPlanner)，简称CFP。在一定程度上，一个国家或地区拥有CFP人数的多少就代表着该国理财规划业的发展程度。CFP资格是由国际注册理财规划师委员会颁发。国际注册理财规划师委员会为理财规划师制定统一的职业道德标准，胜任能力标准以及实际操作标准，并致力于提高理财规划利益的公众意识。在总的原则性标准之外，各成员国／地区的协会成员组织还根据各国的经济、政治体制变化等具体情况制定其具体标准，在其各自国内管理注册理财规划师(CFP)的注册程序，举办注册理财规划师考试来考察理财规划师的胜任能力和职业道德，并发放注册理财规划师证书。
就像律师、医师和其他职业顾问一样，候选CFP也需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤才能成为真正的CFP。尽管一名CFP并非一定要从事个人理财服务或帮助客户实现理财目标，但这个资格在理财规划行业中得到了广泛认可和尊敬。CFP认证自1972年引入理财行业以来，越来越多客户认识到接受理财规划建议的好处，并且更愿意接受CFP专业人士的咨询建议。目前，FPA的个人会员中大部分都拥有CFP资格证书。
在世界范围内，美国和加拿大拥有CFP资格的人数是最多的，分别占CFP总人数的60%和20%。我国台湾虽然不是国际注册理财规划师委员会的成员，CFP资格的人员也很有限，但是现在台湾的财务顾问之风极为盛行。为迎接金融整合时代的到来，同时协助保险行销人员转型为财务顾问人员，保险行销集团(1983年成立)每周定期出版两期Advisers财务顾问杂志，提供保险、理财、投资及风险管理等多元化的资讯，以金融行销实务、投资理财、财务规划等三大主轴为主，更强化业务人员的竞争力。台湾本地的寿险人员也成立了财务顾问协会，定期举办投资理财讲座，开设RFC认证的培训课程等。此外还有一些咨询公司专门为金融企业提供财务顾问人员的训练与服务，如台湾的新世纪顾问公司就是如此。
近几年来，除了CFP资格的认证变得越来越难外，“理财规划师”的理念也在不断演变，CFP们为了达到自己“客户利益远远高于自身利益的目标”正在不断提升理财规划的思路和方法。传统的理财规划师已经蜕变为股票经纪，投资咨询人员及保险代理。一种对新的理财规划模式的呼声“生涯规划”正日益强大起来，而在国内，理财规划才刚刚兴起。
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