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资本暗涌 2019年30余家保险公司股权腾挪
作者:不详来源:保财论道 更新日期: 阅读次数:
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  2019年,保险股权市场硝烟四起,有乘东风强势增持者、有无奈清退离场者,得意失意并存。不完全统计,一年时间,50余则股权转让信息,30余家保险公司股权拟生变,倍数于2018年全年。

  近日,银保监会向各人身保险公司下发《关于报送股东情况的函》,要求各公司填报相关表格,涉及实际控制人、股东总数、总体股权冻结比例、总体质押比例等。无风不起浪,专门针对股东股权情况进行摸底排查,也在一定程度说明监管加强对保险公司股东股权情况的关注。

  股东股权作为公司治理的基础,直接影响保险公司稳健发展,回顾2019年,一边是保险股东主动、被动调整;一边是监管加大关注力度,做到心中有数,一场股东“腾挪”战已行至中局。

  基于此,“保财论道”对2019年的保险公司股权变更进行梳理、起底,条条脉络,看清背后的故事。

  01

  乘东风外资“摩拳擦掌”

  2018年以来,金融业对外开放大门越开越大,继2018年宣布15条银行业保险业开放措施后,2019年银保监会又陆续出台两轮共计19条开放措施,希望现有在华外资银行保险机构充分利用进一步对外开放带来的新的发展空间。

  桩桩利好之下,各方早有准备动作,除增资储备“粮草”外,亦有入局者、加持者、调整者。

  3月,交银康联人寿公告称,澳大利亚康联集团拟将所持的19.13亿元出资金额,约占总股本的37.5%,转让给MS&AD保险集团控股有限公司。据了解,MS&AD保险集团于2010年4月成立,是在三井住友海上集团、爱和谊财产保险公司、日生同和财产保险公司进行经营整合后成立的,业务涵盖财产保险、风险管理、资产运用以及人寿保险等多个领域。股东换新人的同时,交银康联人寿还拟新增注册资本30亿元。

  华泰保险集团,则在悄然改变自己的身份。5月,深圳华润深国投等5家小股东,合计将占比4.7538%的1.91亿股股权,转让给安达保险集团旗下的安达百慕大保险,“安达系”持股比例进一步提升。早前逐鹿华泰保险集团话事权的“君正系”透露退意。11月,君正集团(3.150, 0.00, 0.00%)公告称,将与君正化工一并向安达天平保险转让华泰保险集团22.3568%股权。获银保监会批复后,安达保险集团的持股比例将超过53%,这也意味着,华泰保险集团继从一家中资保险集团变为中外合资后,又将变为一家外资绝对控股的保险集团。

  聚焦巨头,大摩清仓平安、高盛减持泰康的动作,也倍受市场关注。10月、11月,摩根士丹利旗下摩氏实业陆续表示对平安人寿、平安财险的清仓意向,将相应股权转让给平安集团。摩氏实业作为平安的初始股东,此后多次参与增资,市场也推测,此时退出无异于高位套现。

  同期,高盛集团拟将泰康保险集团1.08亿股(占比3.9662%),转让给安联保险集团,高盛集团持股比例从12.5622%降至8.5960%,安联保险集团在华保险版图再下一城。

  11月,银保监会批准首家外资独资保险控股公司德国安联(中国)保险公司开业;12月,法国安盛集团拟收购天茂实业等公司手中的安盛天平剩余50%股权,有望全资控股。2010年1月1日,正式取消经营合资寿险公司的外资比例限制后,外资可100%控股寿险公司。外资入华,早已箭在弦上。

  02

  资本碌碌数载几人得意几人失意

  进一步起底,除外资外,2019年的保险股权转让,多涉及三方面,一是政策导向,要求国企“聚焦主业”,导致部分险企的国资股东退出;二是需求导向,部分民营企业转让股权进行变现,回流资金;三是监管导向,持续不断的严监管政策,保险回归保障,无法“挣快钱、挣大钱”也让部分股东萌生退意。

  譬如,中国信达公开转让幸福人寿50.995%股权,则表示“是为落实有关监管精神,聚焦主业,优化整合子公司平台资源”。近日,消息传出,诚泰财险、东莞交投集团有望成为幸福人寿新股东,分别持股30%、20.995%,位列第一、第二大股东,但前者资质却受业内质疑。

  又如,枣庄矿业、淄博矿业等5家矿业单位,拟将泰山财险10.8373%股权转让给同属山东能源集团旗下的创元投资,将保险股权从实业企业“迁移”至资本运作企业,或意在加强投资管理,优化股权结构。

  此外,也有保险机构以增资扩股或引入战略投资者的方式,试图为自身“添翼”。

  泰山财险则是其中之一。11月,泰山财险挂网增资扩股方案,拟募资超过8.82亿,并对意向方提出诸多要求,后者身份指向德国安顾保险。近日,国任保险拟引进的战略投资者身份“曝光”,诺普信(6.930, -0.06, -0.86%)、维信荟智、深圳罗湖指导基金有望成为新股东,在市场、资源、技术等方面出力,加速数字化转型。联想控股、迪润科技等4家股东,同样拟以战略投资者的身份,对现代财险合计增资11.17亿,也将现代财险从外资独资险企变为中外合资险企。

  雄心勃勃者有,黯意离场者亦有。变现或止损,则是部分拟退股东更深层次的诉求。

  1月初,大连万达集团拟向绿城房产转让百年人寿11.55%股权,背后即有较强的资金需求意愿,不过,由于迟迟未得监管披露,绿城房产表示,将放弃收购百年人寿。除此之外,百年人寿也还有两笔股权转让事项处于推进中,科瑞集团拟转让8.98%股权给国测地理信科;大连城建集团等3家企业拟转让13.86%股权给奥园集团。百年人寿这块“香饽饽”,也颇受资本青睐。

  深陷流动性危机的康得集团,因无力偿债,所持的珠峰财险9.9%股权则被迫拍卖,后被四川璞信产融投资公司竞得,目前股权转让尚待监管批复。

  近日,中水渔业(6.360, -0.04, -0.63%)拟与大洋商贸、海丰船务联合转让华农保险11%股份,挂牌底价1.88亿,事实上,业绩欠佳的华农保险,已成为拖累中水渔业的“包袱”。中水渔业也表示“交易有利于公司盘活资产,加快实现公司转型升级目标,利用股权转让所获收益,将用于补充流动资金”。

  下附详细名单:

数据来源:中保协、巨潮资讯、各产权交易平台等;部分股权转让待银保监会批复数据来源:中保协、巨潮资讯、各产权交易平台等;部分股权转让待银保监会批复

  结语

  诸如此类,不再一一细举,不可否认的是,资本对于保险公司、保险牌照的热情正在消退,“野蛮式”的扩张亦在消减。

  持续的监管高压之下,保险公司股东股权领域的乱象、风险隐患逐渐褪去,公司治理不再“先天不足、后天失调”,得到有效管控。逐热点仅是风口一时,保险市场的精心耕耘沉淀才是经营王道,也符合“让真正做保险的人来做保险”。

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